新華財經(jīng)新加坡7月6日電（記者劉春濤）財富流入新加坡的相關(guān)話題引起了很多媒體和公眾的關(guān)注。新加坡金管局致力于利用好財富流入的同時應(yīng)對其風(fēng)險。新加坡金融管理局局長孟文能（Ravi Menon）5日對外界闡述了財富流入給新加坡帶來的風(fēng)險與收益以及應(yīng)對之策。
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財富流入的背景
首先，新加坡作為一個值得信賴、充滿活力、監(jiān)管良好的國際金融中心，吸引了大量財富流入這里進(jìn)行管理。
2017年至2021年期間，管理資產(chǎn)規(guī)模（Assets under management ）年均增長15%。全球和區(qū)域機(jī)構(gòu)投資者以及個人投資者為這一增長做出了貢獻(xiàn)。家族辦公室是個人投資的一種特殊類別。截至2022年底，獲得金管局稅收優(yōu)惠的單一家族辦公室 （Single Family Offices)）數(shù)量從2021年的700家增至1100家。
其次，與普遍看法相反，流入新加坡的大部分財富來自機(jī)構(gòu)投資者，而不是家族辦公室或高凈值個人。
非零售個人客戶（包括家族辦公室、外部資產(chǎn)管理公司的客戶、私人信托和高凈值個人）僅占2017年至2021年新加坡管理總資產(chǎn)增量的20%。截至2021年，申請并獲得金管局稅收優(yōu)惠的單一家族辦公室管理著約 900 億新元的資產(chǎn)，不到新加坡管理的5.4萬億新元總資產(chǎn)的2%。
第三，財富流入新加坡對匯率、通脹、房價或汽車價格影響不大。
雖然這些財富在新加坡進(jìn)行管理，但大部分投資在新加坡境外。這意味著財富流入通常仍以外幣形式存在，對新加坡元匯率影響很小或沒有影響。新加坡只是這些資金流動的中介。
至于通貨膨脹，它與流入新加坡的財富關(guān)系不大。2021年底以來通脹上升的主要原因是全球能源和食品價格大幅上漲以及國內(nèi)工資增長強(qiáng)勁。?
至于私人住宅物業(yè)，近三年來所有外國人購買的房產(chǎn)占交易量的比例較低，平均約為4%。近三年來，單一家族辦公室沒有進(jìn)行任何采購，其外籍員工在這4%內(nèi)所占的比例微乎其微。同樣，單一家族辦公室及其外籍員工在新加坡的汽車購買量中只占很小的比例。
金管局重視防范財富流入的洗錢風(fēng)險
無論是高凈值個人或是單一家族辦公室，金管局都希望為其提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)實施嚴(yán)格的反洗錢控制措施。?
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行額外的盡職調(diào)查，例如證實客戶的財富來源。如果在盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)疑慮或懷疑，金融機(jī)構(gòu)必須采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險緩解措施。其中包括不接納客戶或終止關(guān)系。如果懷疑有犯罪活動，他們必須提交可疑交易報告。
金管局一直在進(jìn)行多次現(xiàn)場檢查，以確保金融機(jī)構(gòu)在財富管理領(lǐng)域的控制繼續(xù)跟上洗錢/恐怖主義融資風(fēng)險的步伐。
今年3月，金管局發(fā)出通知，要求金融機(jī)構(gòu)在與包括家族辦公室在內(nèi)的用于財富管理目的的法人及相關(guān)安排打交道時，要警惕額外的洗錢/恐怖主義融資風(fēng)險。
新加坡的家族辦公室已經(jīng)充分防范洗錢風(fēng)險。
管理第三方基金并獲得金管局許可的聯(lián)合家族辦公室（Multi Family Offices）已經(jīng)受到新加坡對所有受監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)適用的相同反洗錢控制措施的約束。
同樣，新加坡的大多數(shù)單一家族辦公室（獲得金管局稅收優(yōu)惠）都需要在新加坡的銀行開設(shè)賬戶，因此受到當(dāng)?shù)劂y行的反洗錢措施的約束。
其余的單一家族辦公室可能聘請了新加坡其他金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)服務(wù)實體（例如律師或企業(yè)服務(wù)提供商）的服務(wù)，這些實體也同樣被要求對其客戶采取適當(dāng)?shù)姆聪村X措施。?
金管局將采取額外措施，加強(qiáng)對單一家族辦公室領(lǐng)域洗錢風(fēng)險的監(jiān)管。具體來說，將要求所有單一家族辦公室在開始運營以及每年度都需要通知金管局；與金管局監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)保持業(yè)務(wù)關(guān)系，該金融機(jī)構(gòu)將對這些單一家族辦公室進(jìn)行反洗錢檢查。
財富管理帶來的收益
盡管金管局管理財富流入帶來的風(fēng)險，但重要的是，這些財富的管理有利于新加坡并服務(wù)于更大的目標(biāo)。
例如，新加坡的私人銀行業(yè)雇傭了超過15000名專業(yè)人員，其中約85%是當(dāng)?shù)厝恕．?dāng)他們的客戶投資于基金管理公司管理的基金時，他們還為其他公司創(chuàng)造業(yè)務(wù)。
同樣，家族辦公室也創(chuàng)造了對法律、托管、基金管理和稅務(wù)公司等外部服務(wù)提供商的需求。
金管局一直為單一家族辦公室提供稅收優(yōu)惠，以幫助創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會、創(chuàng)造對國內(nèi)服務(wù)提供商的需求，并向新加坡企業(yè)輸送資本。?
金管局的激勵計劃對符合資格的單一家族辦公室從在新加坡管理的投資中獲得的收入實行免稅。?
作為回報，單一家族辦公室承諾在這里管理資產(chǎn)、雇用員工并產(chǎn)生業(yè)務(wù)支出。具體來說，申請稅收優(yōu)惠的單一家族辦公室必須：雇用至少2至3名投資專業(yè)人士；產(chǎn)生 20萬新元至100 萬新元的業(yè)務(wù)支出，具體取決于單一家族辦公室的資金規(guī)模；將至少1000萬新元或資產(chǎn)管理規(guī)模的 10%（以較低者為準(zhǔn)）投資于新加坡股票、債券、基金或新加坡運營公司。
編輯：馬萌偉
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